Betriebliche Altersvorsorge Betriebliche Altersvorsorge
Steuern sparen, Rente aufbauen.
Entgeltumwandlung clever genutzt: Sie sparen Steuern und Sozialabgaben, Ihr Arbeitgeber unterstützt.
- Bereich
- Vorsorge & Gesundheit
- Analyse
- Lücke, Bedarf, Verträge
- Ablauf
- 4 klare Schritte
Klar definiert, persönlich umgesetzt.
- Steuer- und Sozialabgabenersparnis möglich
- Arbeitgeberzuschuss je nach Modell
- Gesetzlich geregelter Insolvenzschutz
Worum es wirklich geht.
Über Entgeltumwandlung fließt ein Teil des Bruttogehalts direkt in eine Versorgungseinrichtung. Wie hoch die Ersparnis ausfällt, hängt vom individuellen Steuersatz, Sozialversicherungsbeiträgen und vom Arbeitgeberzuschuss ab. Wir prüfen, welcher Durchführungsweg zu Ihrer Situation passt und ob ein bestehendes Modell Ihres Arbeitgebers optimal genutzt wird.
- Arbeitnehmer in der Lohnsteuerklasse, die zusätzlich vorsorgen möchten
- Beschäftigte mit hohem Grenzsteuersatz
- Unternehmen, die ein attraktives Mitarbeitermodell etablieren wollen
Ein sauberer Ablauf statt Produktdruck.
- 1
Bestandsaufnahme: Ist-Situation, bestehende Verträge, gesetzliche Ansprüche.
- 2
Bedarfsklärung: persönliche Ziele, Lebensphase, Familiensituation, Risikotragfähigkeit.
- 3
Marktvergleich anhand der Anbieter, mit denen wir zusammenarbeiten.
- 4
Umsetzung und regelmäßige Überprüfung über die Vertragslaufzeit.
Was Mandanten oft fragen.
Kostet das Erstgespräch etwas? + −
Nein. Das Kennenlern- und Analysegespräch ist für Sie unverbindlich und kostenfrei.
Bin ich an einen einzigen Anbieter gebunden? + −
Nein. Wir vermitteln Verträge unterschiedlicher Gesellschaften aus dem uns zur Verfügung stehenden Anbieterportfolio.
Kann ich bestehende Verträge prüfen lassen? + −
Ja. Wir analysieren bestehende Policen und zeigen Optimierungsmöglichkeiten auf, ohne dass Sie wechseln müssen.
Passt thematisch dazu
In der späteren Auszahlungsphase sind Renten in der Regel voll zu versteuern und ggf. sozialversicherungspflichtig.
Die Inhalte dieser Seite informieren allgemein über das jeweilige Themenfeld und stellen keine individuelle Anlage-, Steuer- oder Rechtsberatung dar. Konkrete Leistungen, Konditionen, steuerliche und rechtliche Auswirkungen hängen vom Einzelfall und vom gewählten Produkt ab und werden im persönlichen Gespräch geprüft. Vermittlung erfolgt im Rahmen der gesetzlichen Erlaubnisse nach §34d und §34f GewO.
