Fondsgebundene Lebensversicherung Fondsgebundene Lebensversicherung
Rendite-Chancen plus Versicherungsschutz.
Kombiniert Hinterbliebenenschutz mit den Ertragschancen der Kapitalmärkte.
- Bereich
- Vorsorge & Gesundheit
- Analyse
- Lücke, Bedarf, Verträge
- Ablauf
- 4 klare Schritte
Klar definiert, persönlich umgesetzt.
- Fondsauswahl in der Regel anpassbar
- Steuerliche Aspekte bei Auszahlung berücksichtigen
- Flexible Beitragsgestaltung möglich
Worum es wirklich geht.
Eine fondsgebundene Lebensversicherung bindet die Wertentwicklung an Investmentfonds. Renditechancen stehen Marktschwankungen gegenüber, eine garantierte Ablaufleistung gibt es in der Regel nur in Form von Hybrid- oder Mischtarifen. Die langfristige Eignung hängt vom Anlagehorizont, vom Tarif und von der Fondsauswahl ab.
- Vorsorgesparer mit langem Anlagehorizont und Akzeptanz von Schwankungen
- Personen, die Versicherungsschutz und Kapitalaufbau bündeln möchten
Ein sauberer Ablauf statt Produktdruck.
- 1
Bestandsaufnahme: Ist-Situation, bestehende Verträge, gesetzliche Ansprüche.
- 2
Bedarfsklärung: persönliche Ziele, Lebensphase, Familiensituation, Risikotragfähigkeit.
- 3
Marktvergleich anhand der Anbieter, mit denen wir zusammenarbeiten.
- 4
Umsetzung und regelmäßige Überprüfung über die Vertragslaufzeit.
Was Mandanten oft fragen.
Kostet das Erstgespräch etwas? + −
Nein. Das Kennenlern- und Analysegespräch ist für Sie unverbindlich und kostenfrei.
Bin ich an einen einzigen Anbieter gebunden? + −
Nein. Wir vermitteln Verträge unterschiedlicher Gesellschaften aus dem uns zur Verfügung stehenden Anbieterportfolio.
Kann ich bestehende Verträge prüfen lassen? + −
Ja. Wir analysieren bestehende Policen und zeigen Optimierungsmöglichkeiten auf, ohne dass Sie wechseln müssen.
Passt thematisch dazu
Die Wertentwicklung der hinterlegten Fonds kann positiv wie negativ ausfallen. Vergangene Ergebnisse sind kein verlässlicher Indikator für die Zukunft.
Die Inhalte dieser Seite informieren allgemein über das jeweilige Themenfeld und stellen keine individuelle Anlage-, Steuer- oder Rechtsberatung dar. Konkrete Leistungen, Konditionen, steuerliche und rechtliche Auswirkungen hängen vom Einzelfall und vom gewählten Produkt ab und werden im persönlichen Gespräch geprüft. Vermittlung erfolgt im Rahmen der gesetzlichen Erlaubnisse nach §34d und §34f GewO.
